Política AML / KYC de Casino Del Mar

Casino Del Mar, ubicado en La Concha Resort en San Juan, Puerto Rico, mantiene un programa de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y conocimiento del cliente (KYC). El presente documento describe los principios y procedimientos que rigen las obligaciones regulatorias y operativas de Casino Del Mar en esta materia.

1. Objeto y alcance

La presente política establece los lineamientos internos de Casino Del Mar para prevenir el uso de sus instalaciones con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas. El programa de cumplimiento se aplica a todas las transacciones, clientes y operaciones realizadas en las instalaciones de Casino Del Mar.

2. Verificación de identidad

Casino Del Mar requiere la identificación de clientes en determinadas circunstancias, conforme a la normativa aplicable. Los procedimientos de verificación incluyen, entre otros aspectos, la presentación y validación de documentación y el registro de la información obtenida.

2.1. Documentación requerida

Los clientes deben presentar documentos de identidad válidos emitidos por autoridades competentes. La documentación aceptada incluye pasaportes, licencias de conducir y cédulas de identidad nacionales. Casino Del Mar se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias lo justifiquen o cuando así lo exijan las disposiciones regulatorias.

2.2. Registro de información

La información recopilada durante el proceso de verificación se registra y almacena conforme a los plazos establecidos por la normativa vigente. Los datos personales se tratan exclusivamente para fines de cumplimiento regulatorio y seguridad operativa, en los términos previstos por la legislación aplicable.

3. Monitoreo de transacciones

Casino Del Mar implementa controles destinados a detectar patrones inusuales o sospechosos en las transacciones realizadas en sus instalaciones. El monitoreo incluye, entre otros, los siguientes aspectos:

• Transacciones en efectivo por montos significativos.
• Patrones de actividad inconsistentes con el perfil del cliente.
• Operaciones fraccionadas o estructuradas de manera inusual.
• Actividad que no presenta justificación económica aparente.

4. Reporte de actividad sospechosa

Cuando se identifica actividad que pueda estar relacionada con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras conductas ilícitas, Casino Del Mar actúa conforme a las obligaciones de reporte establecidas por las autoridades competentes. El personal recibe instrucciones para reconocer indicadores de riesgo y escalar internamente las situaciones que requieran análisis adicional, a fin de adoptar las medidas correspondientes.

5. Personas políticamente expuestas (PEP)

Casino Del Mar aplica procedimientos reforzados de debida diligencia cuando se identifica que un cliente es una persona políticamente expuesta, un familiar directo o un colaborador cercano de una PEP. Estos procedimientos incluyen verificación adicional de fuentes de fondos, medidas de identificación más exhaustivas y, cuando corresponda, aprobación por niveles superiores de gestión.

6. Capacitación del personal

El personal de Casino Del Mar recibe capacitación periódica en materia de prevención de lavado de dinero, reconocimiento de señales de alerta y procedimientos internos de reporte. La capacitación forma parte integral del programa de cumplimiento y se actualiza conforme a cambios normativos y a las mejores prácticas del sector de casinos.

7. Conservación de registros

Casino Del Mar conserva registros de transacciones, documentación de identificación y reportes internos durante los plazos establecidos por la normativa aplicable. Los registros se mantienen en formato que permite su recuperación y entrega a las autoridades competentes cuando sea requerido conforme a los procedimientos legales vigentes.

8. Cooperación con autoridades

Casino Del Mar coopera con las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley en el ámbito de sus respectivas competencias. La respuesta a solicitudes de información se efectúa conforme a los procedimientos legales establecidos y mediante los canales de comunicación previstos con las entidades supervisoras correspondientes.

9. Actualización de la política

La presente política se revisa periódicamente con el fin de mantener su alineación con cambios normativos, evolución de riesgos y mejores prácticas del sector de casinos. Las actualizaciones se comunican internamente y se implementan mediante los procedimientos operativos específicos que resulten pertinentes.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política o para reportar información relevante en materia de cumplimiento, los clientes y terceros pueden comunicarse con Casino Del Mar a través de los siguientes medios:

• Teléfono: 1-877-213-6277
• Teléfono directo: 787-977-3210 ext. 6900 / 6904
• Correo electrónico: [email protected]

Casino Del Mar se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento, conforme a cambios en el marco regulatorio o en sus operaciones. La versión vigente de este documento refleja el marco aplicable de cumplimiento normativo y de prevención de actividades ilícitas en las instalaciones de Casino Del Mar.